現役投資家FPが語る

20年以上の投資経験がある現役投資家FPが「人生100年時代」の資産運用や公的年金など「お金」について語ります

【iDeCo】口座を開設するおすすめの金融機関はどこ?

iDeCo(イデコ)を始める際に最も重要となるのが金融機関の選定。 運営管理機関(金融機関)は沢山あるので、どの金融機関で口座を開設すべきか迷ってしまう方もいるでしょう。 預金口座を持っている身近な銀行等で始めてしまう方もいますが、それはおすすめ…

【新NISA】どのインデックス(指数)に連動する投資信託を購入すべきか?

新NISAではインデックス投資を行う方が多いでしょう。 インデックス投資を始める際に必要となるのが、どのインデックスファンド(投資信託)を購入するかということ。 どのインデックス(指数)に連動する投資信託を買うべきなのなのか悩んでいる方は少ない…

【人生100年時代】老後資金は2000万円では足りない!?

公的年金だけでは老後資金が不足するという「老後2000万円問題」をきっかけに、老後資金について不安を感じている方も多いでしょう。 実は、老後資金の不足額は2000万円どころではない可能性があります。 2000万円を貯めるのも難しいのに、更に足りないよう…

【新NISA】非課税枠の再利用が可能|勘違いが多いポイント3選

2024年1月からついに新NISA制度がスタートしました。 旧NISAから新NISAへと制度が刷新され、色々な部分が改善されました。 その中で大きな変更点の1つが非課税枠の再利用。 旧NISAでは資産を売却しても空いた非課税枠を再利用することはできませんでした。 …

【必見】投資初心者におすすめ!必ずもうかる投資方法とは?

資産運用を始める際に最も不安なことは損をすることではないでしょうか。 自分の資産は一円たりとも減らしたくない。特に投資初心者の方は元本割れのリスクに敏感だと思います。 絶対に損をしない投資法があるのであれば知りたいという方も多いでしょう。 そ…

【ジュニアNISA】2023年末で制度廃止後も資産は非課税で運用可能?

ジュニアNISAを活用して子供の教育資金などを運用しているという方も少なくないでしょう。 残念ながら2023年末でジュニアNISA制度は廃止されてしまいます。 現在、ジュニアNISA口座で運用されている資産はどうなるのでしょうか?継続して非課税で運用するこ…

【生命保険】保険金請求漏れが発生する意外な原因と対策とは?

生命保険の保険金が受け取れない原因としては告知義務違反などがありますが、意外な原因として契約の存在を受取人が知らないというものがあります。 なぜ、受取人が生命保険契約の存在を知らないという事態が発生するのでしょうか。 今回は、生命保険の保険…