資産運用
個人型確定拠出年金iDeCo(イデコ)を始める際に不安になる点として、「掛金をいくらにするか」や、「その掛金を毎月支払い続けられのるか」などがあると思います。 また、 「途中でやめることは出来るのか」と不安に思っている方も多いことでしょう。 そこで…
尖ったタイトルに魅かれて、『貯金する人はアホ！知らなきゃ損する学校では教えてくれないお金の話（直接金融と間接金融）』というYouTube動画を観ました。 タイトルは尖っていますが、内容的には至極当たり前のことが語られていて、皆さんにも参考にして頂…
積み立て型の少額投資非課税制度（つみたてNISA）について、非課税で積み立てられる期限の延長が、年末にまとめる2020年度の与党税制改正大綱に盛り込まれることになりました。 「つみたてNISA」の期限延長には具体的にどのようなメリットがあるのでしょうか…
年末ジャンボ宝くじの季節になりました。CMなどを観る機会も増えています。私も以前は、会社の同僚などと共同で夢を買ったことがありました。 1等・前後賞合わせて10億円が当たる2019年令和初の年末ジャンボ宝くじということで、注目されていますが、実際に1…
「老後2000万円問題」が話題になってから、資産運用について考えている方が増えていると思います。 資産運用について調べると、個人型確定拠出年金iDeCo（イデコ）がメリットが大きい制度だとか、資産運用はiDeCo（イデコ）から始めるべきだという情報を目に…
11月12日に日産自動車（7201）が業績見通しを大幅に下方修正しました。 日産自動車は高配当銘柄として人気の高い銘柄ですが、業績低迷により、今期の配当額は未定となってしまいました。 今回の日産の件で、改めて配当金を狙った高配当株投資のリスクを痛感…
教育資金は、住宅資金や老後資金などと同様に人生の中で、大きなウェートを占める費用の1つです。 子供の教育資金をどのように貯めるべきか頭を痛めている方も多いでしょう。 教育資金の積立を検討すると、ジュニアNISAの情報を目にすることが多いと思います…
2019年（令和元年）も残り２か月を切りました。2015年の一般NISAの非課税投資枠は2019年12月末で5年間の非課税期間が終了します。 非課税期間満了時には、下記３つの選択肢があります。 ・売却・課税口座（一般口座・特定口座）へ移す・翌年の非課税投資枠へ…
仕事柄、資産運用に関する記事などを目にすることが多いのですが、下記の衝撃的な題名の記事を見付けて、思わず読んでしまいました。 www.newsweekjapan.jp FP（ファイナンシャル・プランナー）にとっては目新しい内容ではないのですが、実は一般の多くの方…
かんぽ生命の不正販売問題が大きな話題となり、日本郵政グループの信頼が大きく損なわれたばかりですが、ゆうちょ銀行でも投資信託や外貨建て生命保険を不正販売していた疑惑が報道されています。 「第二のかんぽ生命」になるのではないかとの報道がありまし…
オリエンタルラジオ・中田敦彦さんのYouTube動画『【お金の授業】学校では教えてくれない「資産運用の鉄則」〜素人が必ずハマる罠編〜前編』を先日、観たのですが、後編もあるので観てみました。 全編と同様に『【お金の授業】素人でもできる投資の鉄則を教…
遅ればせながら、少し前に話題になったオリエンタルラジオ・中田敦彦さんのYouTube動画『【お金の授業】学校では教えてくれない「資産運用の鉄則」〜素人が必ずハマる罠編〜前編』を観ました。 動画の中で、「お金のプロを信じてはいけない」という部分があ…
一般的な個人年金保険は、年金の受取期間が10年～15年程度の確定年金です。年金を受け取り始めて10年～15年で年金は終了します。 しかし、個人年金保険の中には、年金を一生涯受け取れる終身年金が選択できる商品があります。 終身年金を選択できれば、一生…
「老後2000万円問題」が話題になり、公的年金を補完するために個人年金保険の活用をすすめている本などがありますが、老後資金準備に個人年金保険を活用すべきなのでしょうか？ www.fpinv7.com www.fpinv7.com 個人的には、老後資金の準備に個人年金保険を積…
今年（2019年）も残り約3ヶ月となり、一般NISAの2015年の非課税投資期間が終了します。 一般NISAの非課税期間終了時に保有している株式や投資信託などはどうなるのでしょうか？ 実は、非課税期間終了時に手続きをしないと、デメリットが発生する場合があるこ…
「老後2000万円問題」が話題となり、老後資金準備のために資産運用を始めようという方も多いと思います。 資産運用を始める際に、真っ先に検討するのがNISA（ニーサ）ではないでしょうか？ NISA（ニーサ）は税制上優遇されていて、活用するメリットがある制…
最近では、フリーランスと呼ばれる個人事業主の方が増えています。 フリーランスなどの個人事業主の方は、サラリーマンなどの厚生年金加入者と比べて、受け取れる老齢年金は老齢基礎年金だけなので、老後資金準備が重要です。 そこで、活用すべき制度が個人…
公的年金の上乗せ制度として、個人型確定拠出年金iDeCo（イデコ）ばかりが注目されていますが、公的年金の上乗せ制度には、国民年金基金という制度もあります。 国民年金基金の拠出限度額はイデコと合わせて月68,000円までなので、イデコを拠出枠上限までや…
個人型確定拠出年金iDeCo（イデコ）は、非常にメリットが大きい制度なので、老後資金の準備に是非活用してい頂きたいのですが、始める前に重要となるポイントがあります。 www.fpinv7.com それが、金融機関の選択です。個人型確定拠出年金iDeCo（イデコ）を…
「老後2000万円問題」で資産運用の大切さが認識され、資産運用の方法を色々と探している方も多いと思います。 その中で、個人型確定拠出年金iDeCo（イデコ）をすすめられることが少なくないでしょう。 www.fpinv7.com 個人型確定拠出年金iDeCo（イデコ）は非…
「老後2000万円問題」が話題になり、老後資金の準備には、個人型確定拠出年金iDeCo（イデコ）がいいという情報に接する機会が多くないでしょうか？ 実際、個人型確定拠出年金iDeCo（イデコ）は活用して頂きたいメリットの大きい制度です。 では、個人型確定…
現在、非常に金利が低い状態で、お金をどう運用するか悩んでいる方が多いと思います。 実は、低金利で悩んでいるのは皆さんだけでなく、銀行も同じように低金利で収益が上がらず、苦しんでいる状態です。 そのような状況の中、いよいよ、銀行預金に口座維持…
私が考える資産運用の基本的な考え方は、「長期・分散・積立」です。「長期・分散・積立」は、誰もが資産運用の基本と話す内容です。 しかし、私は机上の空論ではなく、自分の大切なお金を約20年間、運用してきた中で、数々の失敗を通して「長期・分散・積立…
株式や投資信託などで資産運用を行えば、元本割れのリスクを避けることはできません。投資初心者の方が元本割れのリスクを乗り越え、資産運用を始めるのは大変なことだと思います。 「老後2000万円問題」なども話題になったので、資産運用を始めたいと考えて…
資産運用を始めようと考えた時にすすめられることが多い投資信託ですが、投資信託にはいろいろな種類があり、投資信託協会によると、日本には約6,000本以上もの投資信託があるそうです。 実際に資産運用をする際には種類が多すぎて、どの投資信託を選んだら…
株主優待や配当金を目当てに株式投資を始める人が増えています。 いつも利用する飲食店の割引券などがもらえる優待や配当金狙いの投資は、投資を始めるきっかけとしてはいいのですが、優待や配当金狙いの投資にもリスクがあることを認識する必要があります。…
以前に比べて積立投資が話題になることが多くなりました。私が投資を始めた約20年前には、積立投資など全く話題になっていなかったような印象があります。 積立投資が話題になる中で、ドルコスト平均法のメリットばかりが強調されているイメージがあります。…
公的年金だけでは老後に2000万円が不足するとした金融庁の報告書で、「老後2000万円問題」が話題となりました。 「老後2000万円問題」を解決するには、セミナーなどに行って、すぐにでも資産運用を始めるべきなのでしょうか？ 今回は、「老後2000万円問題」…
ネットや銀行の店舗で高金利が適用される定期預金の広告を見たことはないでしょうか？7％もの高金利をうたっている広告もあります。 現在の大手都市銀行の普通預金金利は0.001％です。7％ということは7000倍です。 実は、投資信託の購入とセットで定期預金に…
「保険で資産運用は可能なのか？」と聞かれることがあります。保険で資産運用することは可能なのでしょうか？ 結論から申し上げると、保険を使った資産運用は可能です。ただし、保険を使った資産運用には、理解しておくべきデメリットがあり、デメリットを押…
