資産運用
日本経済新聞が2019年秋に実施した世論調査の結果が先日掲載されていました。 www.nikkei.com 60歳代の54％の方が「70歳を超えても働く」と回答している点が印象的です。 記事では、「人生100年時代」になり、高齢者を中心に就労意識が変わってきているとし…
投資をする上で最も障害となるのが、元本保証がないことではないでしょうか。日本人は元本保証が大好きで、元本保証に慣れ過ぎています。 少しでも元本割れの可能性があると、ギャンブルと同じと考えてしまう方もいます。 「投資はギャンブルと同じだからや…
個人型確定拠出年金iDeCo（イデコ）を始めようと検討する際に、気になるのは既にiDeCo（イデコ）をやっている方の運用状況ではないでしょうか。 利益が出ているのか？損をしているのか？など、特に資産運用が初めてという方は非常に気になるポイントだと思い…
下記の記事でご紹介しましたオリエンタルラジオ中田さんのYouTube動画『【年金問題】老後2000万円不足の真意とは？〜前編〜年金の本質を理解すれば老後の不安が解消！』に続き、後編の『【年金問題】人生100年時代に一生お金に困らない方法とは？〜後編〜』…
公的年金だけでは老後に2000万円が不足するとした金融庁の報告書で、「老後2000万円問題」が話題となりました。 ネット上などでは、「老後2000万円問題」に対して色々な意見が出ていますが、報告書の内容や公的年金などについて勘違いされている方も多いよう…
元ZOZO社長の前澤友作さんの100万円を当選者1000人に配るお年玉企画で「ベーシックインカム」という言葉が話題になりました。 Twitterでもトレンド入りしていました。 皆さん、想像してみてください！『仮に、毎月8万3千円（年間約100万円）があなたに無条件…
公的年金だけでは老後に2000万円が不足するとした金融庁の報告書で、「老後2000万円問題」が話題となりました。 「老後2000万円問題」で、公的年金（国民年金・厚生年金）だけでは老後生活が成り立たないのであれば、公的年金は役に立たない。年金保険料を支…
掛け金が全額所得控除になることによる節税効果に魅力を感じて、個人型確定拠出年金iDeCo（イデコ）を始めようと思いながら、「金融機関はどこがいいのか？」や「どの運用商品を選べばいいのか？」などの疑問があり、申し込みを躊躇している方も多いのではな…
「トイレーダー」という言葉をご存知でしょうか。先日、トイレーダーが起こした事件についての新聞記事を読みました。 「老後2000万円問題」が話題となり、投資に興味を持つ方が増えていますが、金融リテラシーが低い状態で運用を始めると、トイレーダーが引…
令和初の年末ジャンボ宝くじが2019年11月20日から全国で販売されていて、発売期間は2019年12月21日までと、残り一週間を切りました。 下記記事で、年末ジャンボ宝くじ1等の当選確率は2000万分の1の0.000005％であり、テラ銭（参加料）を55％も取られるため、…
政府・与党から一般NISA（少額投資非課税制度）を2024年に刷新する案が出ました。中長期の運用に適した低リスクの商品に投資する枠を20万円作り2階建てにする案です。 リスクの低い投資信託などに限定した積立枠（1階）＋上場株式などにも投資できる枠（2階…
三菱UFJ銀行が取引のない口座に対して口座管理手数料の導入を検討しているとの報道がありました。 ついに最大手の三菱UFJ銀行が口座管理手数料の導入を検討することになり、今後、他の大手行への影響などについて注目が集まっています。 【取引ない口座手数…
NISA（少額投資非課税制度）には、「一般NISA」と「つみたてNISA」の2種類があることを知っている方は多いと思いますが、両制度の違いをはっきりと認識できていない方も意外と多いと思います。 「一般NISA」と「つみたてNISA」のどちらをやったらいいのかと…
信用金庫などの地方金融機関で、一定期間入手金が止まった休眠口座に手数料を課す動きがあると、日本経済新聞で報道されました。 「不正利用を防ぐだけでなく……」。金融機関にとって、維持するだけでコストがかかる預金口座。休眠口座に手数料を課す動きが信…
個人型確定拠出年金iDeCo(イデコ)を始める際に不安になる点として、「掛金をいくらにするか」や、「その掛金を毎月支払い続けられのるか」などがあると思います。 また、 「途中でやめることは出来るのか」と不安に思っている方も多いことでしょう。 そこで…
尖ったタイトルに魅かれて、『貯金する人はアホ！知らなきゃ損する学校では教えてくれないお金の話（直接金融と間接金融）』というYouTube動画を観ました。 タイトルは尖っていますが、内容的には至極当たり前のことが語られていて、皆さんにも参考にして頂…
積み立て型の少額投資非課税制度（つみたてNISA）について、非課税で積み立てられる期限の延長が、年末にまとめる2020年度の与党税制改正大綱に盛り込まれることになりました。 「つみたてNISA」の期限延長には具体的にどのようなメリットがあるのでしょうか…
年末ジャンボ宝くじの季節になりました。CMなどを観る機会も増えています。私も以前は、会社の同僚などと共同で夢を買ったことがありました。 1等・前後賞合わせて10億円が当たる2019年令和初の年末ジャンボ宝くじということで、注目されていますが、実際に1…
「老後2000万円問題」が話題になってから、資産運用について考えている方が増えていると思います。 資産運用について調べると、個人型確定拠出年金iDeCo（イデコ）がメリットが大きい制度だとか、資産運用はiDeCo（イデコ）から始めるべきだという情報を目に…
11月12日に日産自動車（7201）が業績見通しを大幅に下方修正しました。 日産自動車は高配当銘柄として人気の高い銘柄ですが、業績低迷により、今期の配当額は未定となってしまいました。 今回の日産の件で、改めて配当金を狙った高配当株投資のリスクを痛感…
教育資金は、住宅資金や老後資金などと同様に人生の中で、大きなウェートを占める費用の1つです。 子供の教育資金をどのように貯めるべきか頭を痛めている方も多いでしょう。 教育資金の積立を検討すると、ジュニアNISAの情報を目にすることが多いと思います…
2019年（令和元年）も残り２か月を切りました。2015年の一般NISAの非課税投資枠は2019年12月末で5年間の非課税期間が終了します。 非課税期間満了時には、下記３つの選択肢があります。 ・売却・課税口座（一般口座・特定口座）へ移す・翌年の非課税投資枠へ…
仕事柄、資産運用に関する記事などを目にすることが多いのですが、下記の衝撃的な題名の記事を見付けて、思わず読んでしまいました。 www.newsweekjapan.jp FP（ファイナンシャル・プランナー）にとっては目新しい内容ではないのですが、実は一般の多くの方…
かんぽ生命の不正販売問題が大きな話題となり、日本郵政グループの信頼が大きく損なわれたばかりですが、ゆうちょ銀行でも投資信託や外貨建て生命保険を不正販売していた疑惑が報道されています。 「第二のかんぽ生命」になるのではないかとの報道がありまし…
オリエンタルラジオ・中田敦彦さんのYouTube動画『【お金の授業】学校では教えてくれない「資産運用の鉄則」〜素人が必ずハマる罠編〜前編』を先日、観たのですが、後編もあるので観てみました。 全編と同様に『【お金の授業】素人でもできる投資の鉄則を教…
遅ればせながら、少し前に話題になったオリエンタルラジオ・中田敦彦さんのYouTube動画『【お金の授業】学校では教えてくれない「資産運用の鉄則」〜素人が必ずハマる罠編〜前編』を観ました。 動画の中で、「お金のプロを信じてはいけない」という部分があ…
一般的な個人年金保険は、年金の受取期間が10年～15年程度の確定年金です。年金を受け取り始めて10年～15年で年金は終了します。 しかし、個人年金保険の中には、年金を一生涯受け取れる終身年金が選択できる商品があります。 終身年金を選択できれば、一生…
「老後2000万円問題」が話題になり、公的年金を補完するために個人年金保険の活用をすすめている本などがありますが、老後資金準備に個人年金保険を活用すべきなのでしょうか？ www.fpinv7.com www.fpinv7.com 個人的には、老後資金の準備に個人年金保険を積…
今年（2019年）も残り約3ヶ月となり、一般NISAの2015年の非課税投資期間が終了します。 一般NISAの非課税期間終了時に保有している株式や投資信託などはどうなるのでしょうか？ 実は、非課税期間終了時に手続きをしないと、デメリットが発生する場合があるこ…
「老後2000万円問題」が話題となり、老後資金準備のために資産運用を始めようという方も多いと思います。 資産運用を始める際に、真っ先に検討するのがNISA（ニーサ）ではないでしょうか？ NISA（ニーサ）は税制上優遇されていて、活用するメリットがある制…
