現役投資家FPが語る

20年以上の投資経験がある現役投資家FPが「人生100年時代」の資産運用や公的年金などについて語ります

地銀も休眠口座に手数料導入へ|手数料を取られないための方法とは?

全国の地銀で一定期間取引(入出金)のない休眠口座(未利用口座)に手数料を課す動きが相次いでいます。 www.nikkei.com 既に信用金庫で休眠口座から手数料を徴収する動きがあるだけでなく、大手都市銀行の三菱UFJ銀行でも休眠口座(未利用口座)に手数料を…

ロックダウン(都市封鎖)とは?緊急事態宣言との違いは?日常生活への影響は?

毎日のように多くの新型コロナウイルス感染者が出る中で、「○月○日に、東京がロックダウンされるらしい」 というようなデマも飛び交っていました。 これまではデマでしたが、政府が「緊急事態宣言」を出す準備を進めているという報道がありました。 そのよう…

新型コロナウイルスの影響拡大による保険会社の特別措置とは?

新型コロナウイルスによる感染症の影響が拡大する中、日常生活においても色々な影響を受けている方がいらっしゃると思います。 新型コロナウイルスの影響を受けている方に対して保険会社が特別措置を実施ていることをご存知でしょうか? 今回は、新型コロナ…

コロナショックで株価暴落|暴落時でも積立投資を継続すべき理由とは?

昨年(2019年)は「老後2000万円問題」が話題となり、公的年金だけでは老後資金が心配ということで、個人型確定拠出年金iDeCo(イデコ)やつみたてNISAを始めた方も多いと思います。 しかし、2019年末から新型コロナウイルスの感染が拡大し始め、ここ最近は…

株式投資と投資信託の違いとは?どちらが初心者向き?

資産運用には、色々な方法がありますが、その代表的なものに株式取引や投資信託があります。 株式投資と投資信託には、どのような違いがあるのでしょうか? 初心者には株式投資と投資信託ではどちらの方が向いているのでしょうか? 今回は、株式投資と投資信…

子供に自転車保険は必要?|自転車保険加入時の注意点とは?

子供が成長し、一人で自転車に乗るようになると、心配なのが自転車での事故ではないでしょうか? 自転車で子供が転倒するなどしてケガをすることも心配ですが、それ以上に他人にケガをさせてしまうことを心配されている方も多いと思います。 実際、「子供が…

公的年金と私的年金を比較|私的年金の種類やおすすめの制度を解説

年金と聞くと「公的年金」をイメージする方が大半だと思いますが、「私的年金」という言葉もよく耳にすると思います。 老後2000万円問題で、公的年金だけでは老後資金が不足することが話題となりましたが、不足を補うためには、上手に「私的年金」を利用する…

フィッシングメール詐欺の被害急増|事例と見分け方を解説

下記記事で、ネットバンキングのワンタイムパスワードが破られる事例が多発し、2019年の不正送金被害が前年比4.4倍になったことをご紹介しました。 www.fpinv7.com ワンタイムパスワードが破られる糸口は、スマホや携帯に届くショートメッセージなどですが、…

【ブログコラボ企画】教育費用はいくら必要?教育資金のおすすめの貯め方は?

人生の三大費用は、「子供の教育費」「住宅購入費」 「老後の生活費」と言われています。 「老後2000万円問題」で「老後資金」が注目を集めましたが、お子さんがいる家庭では「教育資金」についても関心が高いでしょう。 今回は、素敵なゲストの方から質問を…

東日本大震災から9年|津波で車が流された被害は車両保険で補償される?

東日本大震災が発生してから今日(2020年3月11日)で、丸9年となります。 節目の日は、防災に関して色々と見直す機会になると思いますが、保険についても再確認するチャンスです。 阪神淡路大震災から25年が経過した際には、地震保険について確認しましたが…

【新型コロナウイルス感染】海外旅行保険や生命保険、医療保険で補償(保障)される?

新型コロナウイルスの感染が拡大し、日本全国で多くの感染者の方が確認されています。感染した方の中で亡くなってしまう方もいらっしゃいます。 新型肺炎に感染しないように予防を徹底することが最も重要ですが、感染してしまうことも想定しておくことが必要…

自賠責保険と任意保険の違いとは?|両方(二重)加入する必要はある?

車を所有している方は、車検を受ける際の手続きの中に自賠責保険への加入が入っているので、あまり意識することなく、自賠責保険へ加入していると思います。 しかし、任意保険(自動車保険)も加入しているのに、なぜ自賠責保険への加入が必要なのかと疑問に…

原付でも任意保険(バイク保険)への加入が必要?|入らないと発生する問題とは?

今回の記事は、原付を利用されている方に読んで頂きたい内容です。 ご自身では原付に乗っていなくても、周りに原付に乗っている方はいないでしょうか? 子供が乗っている、夫や妻が乗っている、知り合いや友人が乗っているという方もいらっしゃると思います…

銀行から口座維持手数料を取られないための方法とは?

下記記事で、銀行に預金口座を持っているだけで、手数料を取られるマイナス金利時代が近づいていることをご紹介しました。 www.fpinv7.com 日銀の金融緩和により、異常な低金利が長期間続き、銀行の収益が圧迫されている中、本格的に口座維持手数料の導入が…

新型コロナウイルスの影響で日経平均やNYダウが暴落|積立投資はやめるべき?

「老後2000万円問題」が話題となり、最近、つみたてNISAや個人型確定拠出年金iDeCo(イデコ)を始めたという方も多いと思います。 そのような方の中には、今回のような株価の暴落を経験するのが初めてというケースもあるでしょう。 投資初心者の方にとっては…

口座維持手数料はいつから導入される?いくら取られる?海外の事例とは?

先日、銀行が預金者から口座を維持するために徴収する「口座維持手数料」の導入に関するレポートを日銀(日本銀行)が公表しました。 『銀行の決済サービスの課金体系に関する考察』 日銀が「口座維持手数料」の導入についてレポートを公表したことで、日本…

新型コロナウイルス感染者が発生した名古屋の施設はジム?新型肺炎に感染しやすい場所とは?

中国では、新型コロナウイルスの感染者数の増え方が少し落ち着いてきた感じがありますが、日本では新型肺炎の感染経路が分からない市中感染が広がっています。 もはや日本国内では感染が広がっていて、誰が感染していてもおかしくなと思った方がいいかもしれ…

公的年金制度に対するよくある2つの誤解とは?

「老後2000万円問題」で、公的年金制度に注目が集まりました。しかし、公的年金制度についてマイナスの誤解を持っている方も多いと思います。 今回は、公的年金に対するよくある誤解について解説します。 公的年金に対する誤解を解いて、公的年金は老後を支…

専業主婦(夫)にはiDeCo(イデコ)よりもつみたてNISAがおすすめ?

2017年の制度改正で、第3号被保険者である専業主婦(夫)も個人型確定拠出年金iDeCo(イデコ)に加入することができるようになりました。 専業主婦(夫)の方でも、老後の備えとしてiDeCo(イデコ)への加入を検討する場合があると思います。 しかし、本当に…

がん保険も見直しが必要?見直しが必要なのは生命保険だけではない!?

保険の見直しと聞くと、生命保険(死亡保険)の見直しを連想する方が多いと思いますが、実は、がん保険についても見直しが必要な場合があります。 なぜ、がん保険を見直す必要があるのでしょうか?一度加入すれば、一生涯保障される終身保障タイプのがん保険…

投資初心者が資産運用に抱く3つの誤解|おすすめの投資法とは?

資産運用を始めようと思った時に初心者が持ってしまう誤解があります。誤解を抱いてしまったがために資産運用に踏み出せない方も多いと思います。 投資初心者の方は資産運用に対してどのような誤解を抱いてしまうのでしょうか?その誤解をどのように払拭すべ…

NISA(ニーサ)やiDeCo(イデコ)は年末調整や確定申告が必要?

昨年は「老後2000万円問題」も話題となり、資産運用を始めた方も多かったのではないでしょうか。 資産運用といえば、NISA(ニーサ)や個人型確定拠出年金iDeCo(イデコ)が真っ先に利用されると思われますが、NISA(ニーサ)やiDeCo(イデコ)を昨年から始め…

ネットバンキング不正送金の被害が4倍に|ワンタイムパスワードを破る手口とは?

これまで当ブログでは、預金口座から徴収される口座管理手数料や口座維持手数料について解説してきました。 超低金利の時代が長引き、銀行の収益が落ちている中で、銀行にお金を預けると目減りするというマイナス金利時代が到来する可能性があります。 www.f…

自賠責保険料は値下げへ|なぜ、自動車保険料は値上げされるのか?

2020年4月1日始期契約より、自賠責保険料が平均で16.4%引き下げられることになりました。自賠責保険料の引き下げは3年ぶりです。 しかし、その裏で大手損害保険会社の自動車保険は2020年1月から値上げされています。 なぜ、同じ自動車に関する保険で値下げ…

終身雇用や年功序列は崩壊する?収入源を複数持つことの重要性

「人生100年時代」といわれるようになり、70歳を超えても働き続けたいという方は確実に増えています。しかし、雇用の受け皿である企業の終身雇用や年功序列制度は崩れつつあります。 www.fpinv7.com 2019年後半、経済団体のトップや経営者から終身雇用や年功…

マスクに新型肺炎の予防効果はない!?新型コロナウイルスは空気感染やエアロゾル感染する?

新型肺炎(コロナウイルス)のニュースが連日、話題となっています。日本での感染例も増え、不安を感じている方も多いと思います。 私も通勤や仕事の際に電車を利用し、人混みの中を移動することが多いので、新型肺炎(コロナウイルス)がどのように人から人…

金利が上昇するときは、貯蓄型の生命保険への加入は損?

金融リテラシーの一部を気軽に確認できる「金融リテラシークイズ」をご存知でしょうか?簡単なクイズに答えることによって、ご自身の金融リテラシーの高さを確認できます。 今回の記事では、金融リテラシークイズを使って身近な金融商品の選択に役立つ知識を…

ジュニアNISAは終了する?|ジュニアNISAの利用にメリットはない?

2020年度の税制改正大綱で、「ジュニアNISA」は2023年の投資期限を延長せず終了する案が出ました。 「一般NISA」や「つみたてNISA」と比べて口座数が少ないことが「ジュニアNISA」の終了案につながったようです。 「ジュニアNISA」は延長されない予定ですが…

笠井アナのがん闘病ブログから分かる生命保険見直しの必要性

血液のがんといわれる悪性リンパ腫で闘病中のフリーアナウンサー笠井信輔さん(56)が書かれているブログをご覧になったことがあるでしょうか? 2020年1月9日のブログ記事が非常に示唆に富んでいて、生命保険や医療保険、がん保険の見直しの必要性を考えさせ…

キャピタルゲインとインカムゲインの違いとは?投資初心者にはどちらがおすすめ?

投資初心者は、どうしても「短期で資産が2倍になった」や、「数年で100万円の資産が億に到達し、億り人になった」などの話題に注目してしまいがちです。 しかし、短期的に大きな利益を狙いにいくということは、大きなリスクを取ることにもなります。つまり、…