2024年に刷新された新NISA制度には「つみたて投資枠」（年間投資枠：120万円）と「成長投資枠」（年間投資枠：240万円）の2種類の非課税枠があります。 成長投資枠の使い方がよく分からないという方も少なくないでしょう。 特に旧制度でつみたてNISAを利用し…

2024年に刷新されたNISA制度は2026年から3年目に突入。 NISAはやっているが、内容を確認せずにそのまま「ほったらかし」になっている方も少なくないでしょう。 NISAは「ほったらかし」にしやすい制度ですが、最低でも1年に一度はチェックすべき。 2025年も残…

「126の法則」をご存じでしょうか？ 投資をしている場合、「72の法則」は知っているという方も少なくないでしょう。 積立投資をやっている方に役立つのが「126の法則」。 今回の記事では、積立投資をやっている方に役立つ「126の法則」について解説します。 …

私が考える資産運用の基本的な考え方は「長期・分散・積立」です。 「長期・分散・積立」は、誰もが資産運用の基本と話す内容。 しかし、投資初心者の方の中には、意味は理解できても実感がつかめない方もいるでしょう。 私は机上の空論ではなく、自分の大切…

2024年にNISA制度が刷新され、新NISAがスタートしました。 新制度が始まる前から旧NISA（一般・つみたて）を利用していた方も少なくないでしょう。 旧NISAを利用していたことさえ忘れている方もいるかもしれません。 旧NISA（つみたて・一般）には非課税期間…

「世界中に分散したインデックスファンドを積み立て投資して長期保有する」インデックス投資は始めるのが簡単。 その後もほったらかしで手間がかからないというメリットがあります。 www.fpinv7.com しかし、難しいのが積み立てたファンド（投資信託）の売り…

日経平均株価が5万円を突破しました。 10月31日の終値は5万2411円で3日連続で史上最高値を更新。 初めて5万2000円の大台に乗せました。 10月は月間では7478円高と、月間の上げ幅で過去最大です。 しかし、実際に景気の良さを実感している方は少ないのではな…

日本でもインフレが定着し、銀行や郵便局にお金を預けているだけでは実質的に資産が目減りしてしまう時代。 新しいNISA制度も始まり、「そろそろ資産運用を始めなきゃ」と考えている方も多いでしょう。 しかし、気になるのは「元本割れのリスク」ではないで…

資産運用を始めようと考えた時に真っ先に相談しようと思う場所はどこでしょうか？ 銀行や証券会社、郵便局の窓口を思い浮かべる方も少なくないでしょう。 また、銀行や郵便局で投資商品をすすめられて購入する方も多いと思います。 しかし、銀行や証券会社、…

新しい少額投資非課税制度（NISA）をきっかけに資産運用を始めた人も多いでしょう。 日本は「貯蓄から投資へ」を掲げ、資産運用立国を目指しています。 投資による資産効果で日本経済は活性化するという専門家もいますが、本当にそれで日本人は豊かになるの…

老後資金準備のために個人年金保険への加入を検討する方も少なくないでしょう。 一般的な個人年金保険は年金の受取期間が10年～15年程度の確定年金で、年金を受け取り始めて10年～15年で年金は終了します。 しかし、個人年金保険の中には年金を一生涯受け取…

今後のことを考えると預貯金だけはでなく、何かしておいた方がいいのではないか。でも、資産運用についてはよく分からない・・・。 また、難しい運用についてはあまり考えたくないと思っている投資初心者の方も多いでしょう。 そのような方におすすめなのが…

50代の投資初心者の方の中には「老後資金が不安！今からでも増やしたい」、こう感じる人も多いのではないでしょうか。 しかし、焦りから間違った投資法に手を出してしまうと、資産を増やすどころか減らしてしまう危険性があります。 特に50代は、まとまった…

資産運用について相談された際には、まずはインデックス投資から始めることをおすすめしています。 その理由は、私自身がインデックス投資で結果を出しているから。 しかも今まで感じていたストレスから解放されています。 今回は、私の経験をもとにインデッ…

老後資金はいくら必要なのかをシミュレーションして、その目標に向かって貯蓄に励む方も少なくないでしょう。 しかし、老後に取り崩すための資金を貯める方法だと老後資金の不足に対する不安は解消できない可能性があります。 なぜ、老後資金を貯めるだけで…

SBI証券ユーザーに朗報です。 SBI新生銀行が、利用することで年0.42％という高い利息が得られる「SBIハイパー預金」を開始します。 「SBIハイパー預金」はSBI証券への投資資金の入出金を自動で行うサービス。 証券口座に資金を移す手間を省くことができるだ…

公的年金など老後資金に不安がある中で資産運用に興味がある方も多いでしょう。 しかし、何から始めたらいいのか分からないという方が多いのが現実ではないでしょうか。 金融知識ゼロで金融機関に相談すると、とんでもない金融商品をつかまされ、資産を増や…

退職金は受け取った方、これから受け取る方にとって大きな額が入る喜びがある反面、その運用方法に悩むのではないでしょうか？ 退職金の元本を減らすようなリスクは取りたくない。 でも、現状のような低金利下で普通預金に退職金を眠らせておくのはもったい…

「老後2000万円問題」をきっかけに、老後資金について不安を持っている方が少なくありません。 老後資金を確保するために資産運用を始めようと思っても、その資金（元手）がないと悩んでいる方も多いでしょう。 資産運用を始めるには、まずは投資に回す資金…

約6年前の2019年に話題となった「老後2000万円問題」。 公的年金だけでは65歳からの30年間で老後資金が約2000万円不足するというもの。 www.fpinv7.com www.fpinv7.com 賛否両論あった老後2000万問題ですが、老後資金として2000万円を貯めることを目標として…

「老後2000万円問題」をきっかけに老後資金に不安を感じている方も少なくないでしょう。 老後資金が不足した場合、どのような状態になってしまうのでしょうか。 誰もが不安に感じている老後資金不足の実態とその解決策を探るために下記記事で解説した『下流…

iDeCo（イデコ）の口座は、すすめられた金融機関で開設する方も少なくないでしょう。 しかし、iDeCo（イデコ）口座を開設する際の金融機関選択は非常に重要です。 その理由は、金融機関によって手数料や投資信託の品ぞろえが異なるから。 手数料や投資信託の…

個人向け国債の変動10年（第183回）の適用利率が1％を超えて話題となりました。 新NISAが始まり、資産運用を始めた方は多いですが、元本保証の商品には根強い人気があります。 元本保証の中で人気が高い個人向け国債ですが、利率が1％を超えたことで積極的に…

投資初心者の方は積立投資をすすめられることが多いでしょう。 積立投資がすすめられる中で、ドルコスト平均法のメリットばかりが強調されているイメージがあります。 ドルコスト平均法は万能な運用方法で、絶対に損をすることはないと勘違いしている方がい…

ネット証券などで不正アクセスにより顧客の資産が勝手に売却され、その資金で見知らぬ中国株などが購入されるという被害が今年の3月以降に急増。 金融庁によると6月までに確認された不正取引の累計件数が7139件、売買額が5710億円になりました。 www.fpinv7.…

証券口座が不正アクセスで乗っ取られ、顧客の株式が勝手に売買されているという被害が今年の3月以降に急増。 金融庁が6月末時点までの乗っ取り被害状況を更新しました。 不正取引の累計件数が7139件、売買額が5710億円になりましたが、被害ペースは大幅に縮…

人生100年時代と聞いて老後が心配な方も少なくないでしょう。 人生100年時代が近づく状況の中、タイトルがショッキングな下記の本を読みました。 『下流老人 一億総老後崩壊の衝撃』 リンク 一億総中流だと思われている日本で、一億総老後崩壊の危機が迫って…

2024年にスタートした新NISAをきっかけに、多くの人が資産運用を始めています。 SNSなどで「長期・積立・分散」は初心者向けで安心などと紹介され、オルカン（全世界株式）やS&P500の積立投資が人気を集めています。 初心者にすすめられることが多いので、イ…

人生100年時代という言葉が使われるようになって久しいですが、長い人生をどのように生きるべきかを心配されている方も多いと思います。 そのような中、手に取ったのが『LIFE SHIFT（ライフ・シフト）』です。 リンク 一時期話題になった本ですが、遅ればせ…

ネット証券などで不正アクセスにより顧客の資産が勝手に売却され、その資金で見知らぬ中国株などが購入されるという被害が今年の3月以降に急増。 金融庁によると5月までに確認された不正な取り引きによる売買が5000億円を超えました。 www.fpinv7.com 日本証…